Através de uma única plataforma você terá acesso a inúmeros títulos de renda fixa que se diferenciam por prazos, indexadores, liquidez de mercado e risco de crédito. São mais de 80 Emissores e uma plataforma fácil para negociar os ativos. Tudo para você consegue atingir sua meta de rentabilidade de acordo com o seu perfil de investimento e objetivo de retorno.

Por que investir em renda fixa?

Produtos com diversos objetivos de retorno e risco;

Exposição a vários setores da economia, aumentando a diversificação do portfólio dos investidores;

Previsibilidade de rendimento (Se os investimentos forem mantidos até o vencimento*);

Ativos que podem atender o objetivo de liquidez, de renda ou apreciação de capital:

Opção de produtos com isenção de imposto de renda e/ou garantia do Fundo Garantidor de Crédito (FGC).

Quais são os nossos diferenciais

• Estratégias com base na análise do cenário;
• Variedade de ativos no mercado Secundário;
• Carteira recomendada de renda fixa;
• Vídeos explicativos e entrevistas com especialistas para você ficar sempre bem-informado;
• Plataforma própria para negociação de ativos de renda fixa.

TÍTULOS PRIVADOS

• CDB- Certificado de Depósito Bancário
• Liquidez diária após o período de carência;
• Ampla rede de bancos emissores;
• Possibilidade de CDBs escalonados, ou seja, quanto maior o tempo do investimento, melhor a taxa;
• Aplicação garantida pelo Fundo Garantidor de Crédito (FGC) para valores até R$ 250mil, por CPF e por instituição financeira.
• LCA-Letra de Crédito do Agronegócio
• Título de emissão bancária com lastro em operações de financiamento ao setor do agropecuário;
• Pode ter liquidez diária ou somente na data do vencimento, sendo a segunda a mais comum;
• Isenção de IR e IOF para pessoa física;
• Aplicações garantidas pelo FGC por valores até R$ 250 mil, por CPF e por instituição financeira.
• CRI – Certificado de Recebíveis Imobiliários
• Possibilidade de garantias, como recebíveis imobiliários e/ou alienação fiduciária do bem imobiliário;
• Isenção de IR e IOF para pessoa física;
• Destinado a investidores qualificados.
• LCI – Letra de Crédito Imobiliário
• Liquidez na data do vencimento, ou após um período de carência, dependendo o produto;
• Aplicações garantidas pelo FGC para valores até R$ 250 mil, por CPF e por instituição financeira;
• Títulos isentos de IR para pessoa física.
• Debêntures
• Grande variedade de emissores;
• Exposição a a diferentes setores como consumo, telecomunicações e infraestrutura;
• Podem contar com a isenção de IR e IOF.
• CRA – Certificado de Recebíveis do Agronegócio
• Possibilidade de remuneração atrelada a inflação + juros real (prêmio), vinculada ao DI ou prefixada;
• Possibilidade de estrutura com garantias (com alienação da terra e penhor da produção);
• Isenção de IR ou IOF para pessoa física;
• Destinado a investidores qualificados.

TÍTULOS PÚBLICOS

São títulos emitidos pelo Governo, por meio do Tesouro Nacional, com a finalidade de captar recursos para o financiamento da atividade pública. Em função disso, são vistos pelo mercado como de baixo risco.

Liquidez semanal pelo Tesouro Direto e cotação diária pela mesa de Operação da XP, tanto para venda quanto para compra;

Possibilidade de diferentes prazos, cumprindo objetivos de aplicação como caixa, geração de renda e proteção do capital no longo prazo.

PLATAFORMA DE RENDA FIXA

Para facilitar os seus investimentos, oferecemos uma plataforma eletrônica para você operar renda fixa on-line. Ágil e fácil de usar, a plataforma permite operar Títulos Públicos com segurança e rapidez, direto do seu computador.

A Azul Investimentos oferece produtos de Bolsa de Valores que atendem aos diferentes perfis do investidor, de iniciantes a profissionais, e uma série de ferramentas e assessoria personalizada para ajudar você a tomar as melhores decisões na hora de investir. E ainda tem acesso às principais oportunidades do mercado, com notícias e informações em tempo real. Tudo o que você precisa para investir e com estratégia.

VOCÊ PODE OPERAR

Ações

Opções

Mercado a termo

Mercado futuro

Ouro

Ofertas públicas

Aluguel (BTC)

ETFs

BDR não patriocinado

Operações estruturadas

FERRAMENTAS

Home Broker

Opere pela plataforma de internet e negocie ativos com segurança de qualquer computador.

XP Pro

Plataforma profissional 2 em 1. Roteador de ordem e software de análise gráfica ao mesmo tempo.

XP Mobile

Negocie ações e futuros diretamente do seu smartphone ou tablet, onde você estiver.

Calculadora de IR

Facilidade na hora de apurar seu imposto para você ficar sempre em dia com o Leão

Com a plataforma aberta da XP Investimentos, você tem acesso não só aos fundos da asset management da XP, mas também a produtos de diferentes gestores do Brasil e do mundo. São mais de 400 fundos de investimento de diversas categorias: referenciado DI, renda fixa, multimercado e ações. Você compara e escolhe o que é melhor para você.

TIPOS DE FUNDOS

Referenciado DI

Investem no mínimo 95% do patrimônio em títulos que acompanham a rentabilidade do Certificado de Depósito Interbancário (CDI). Produto ideal para quem procura menor risco e liquidez imediata.

Multimercado

Combinam investimentos no mercado de renda fixa, câmbio, ações, entre outros. Indicados para investidores que buscam retorno acima do CDI no longo prazo. São fundos atrativos para quem quer diversificar seus investimentos.

Renda Fixa

Buscam superar o CDI no longo prazo, fazendo aplicações em carteira de títulos de renda fixa. Ideal para investidores que querem preservar seu patrimônio.

Ações

Investem a maior parte dos seus recursos em ações e, normalmente, tem como principal objetivo superar o IBOVESPA (índice que reúne as ações mais negociadas na Bolsa Brasileira) no longo prazo. Possibilitam maior rentabilidade ao longo do tempo, apesar de o valor da cota ser suscetível a grandes oscilações.

COMPARADOR DE FUNDOS

É a plataforma de fundos que permite a você comparar e fazer análises de vários fundos para montar e otimizar o seu portfólio de investimentos. Com a Azul, você pode investir em diversos fundos do mercado sem precisar abrir conta em vários bancos ou gestores.

Vantagens

Assessoria qualificada para acompanhamento da sua carteira,

Ideal para investidores sem tempo de acompanhar o dia a dia do mercado ou em busca de soluções para diversificar seus investimentos,

Possibilidade de investir em ativos que seriam inacessíveis individualmente.

Aplicação inicial mais baixas dos que as praticadas diretamente pelas gestoras.

O Fundo de Investimento Imobiliário (FII), é uma comunhão de recursos destinados à aplicação em ativos relacionados ao mercado imobiliário.

Os recursos captados na venda das cotas, podem ser investidos em imóveis residenciais ou comerciais ou, em títulos e valores mobiliários relacionados ao mercado imobiliário.

Seus rendimentos (quando houver), são isentos de IR e  distribuídos mensalmente. São fundos fechados, onde para sair da aplicação,  é preciso vender as suas cotas no mercado secundário.

Oferta Pública de distribuição, primária ou secundária, é o processo de colocação, junto ao público de um determinado título e valores mobiliários para venda.

Quando a empresa vende novos títulos e os recursos vão para o caixa da empresa, as ofertas são chamadas de primárias.

Já quando não envolve emissão de novos títulos, caracterizando apenas a venda de ações já existentes, na maioria das vezes quando os sócios querem desistir do negócio ou reduzir suas participações no negócio, conhecida como oferta secundária.

Além das Ofertas Públicas de Ações, são comuns também as de debentures, CRA´s e CRI´s (Certificados de Registros de Agronegócios e Certificados de Registros Imobiliários).

Leia sempre o regulamento da oferta e aproveite mais essa oportunidade do mercado financeiro. Abra já sua conta!!

OBS IMPORTANTE: O material publicitário deve conter dados e informações sobre a oferta (quantidade, direitos inerentes, situação patrimonial da empresa etc.) e destacar a frase “LEIA O PROSPECTO ANTES DE ACEITAR A OFERTA”. O Prospecto Preliminar deverá estar disponível nos mesmos locais do Prospecto Definitivo para os investidores pelo menos 5 (cinco) dias úteis antes do prazo inicial para o recebimento de reserva.  O Prospecto Definitivo deverá estar disponível para os investidores pelo menos 5 (cinco) dias úteis antes do prazo inicial para a aceitação da oferta.

Produtos Estruturados são instrumentos financeiros compostos por um ou mais derivativos com objetivo de investimento ou hedge. Através desses instrumentos, um investidor consegue traduzir um viés de mercado, ou suprir uma necessidade econômica, de forma eficiente e customizada.

COE: diversificação e acesso a novos mercados com um único investimento.

O COE – Certificado de Operações Estruturadas – é um tipo de investimento que combina elementos de Renda Fixa e Renda Variável, com retornos atrelados a ativos e índices, como câmbio, inflação, ações e ativos internacionais. É estruturado com base em cenários de ganhos e perdas, selecionados de acordo com o perfil de cada investidor. É a versão brasileira das Notas Estruturadas, muito populares na Europa e nos Estados Unidos.

1. Como funciona?

O COE é montado através da combinação de um título de crédito emitido por uma instituição financeira com estratégias em derivativos. Ao criar o COE, o emissor estrutura pacotes de cenários para o desempenho de um ativo ou indexador, que pode ser tanto nacional como internacional. O COE é sempre emitido por um banco e registrado na Cetip.

2. Modalidades

A emissão desse instrumento poderá ser feita em duas modalidades:

Valor Nominal Protegido

Quando há garantia do valor principal investido;

Valor Nominal em Risco

Quando há possibilidade de perda até o limite do capital investido.

3. Características

Vencimento do investimento em data pré-determinada;

Valor mínimo de aporte;

Indexador local ou internacional;

Cenário de ganhos e perdas no vencimento, conhecidos desde o início da operação;

Tributação de acordo com tabela regressiva de Renda Fixa;

Perfil do investidor deve ser compatível com o produto;

Fluxos de Pagamentos no Vencimento ou Periódicos.

4. Benefícios

Internacionalização sem a necessidade de enviar recursos ao exterior;

Flexibilidade: possibilidade de customização por parte do investidor, respeitando os requisitos mínimos exigidos pelo emissor;

Custos mais baixos se comparados a investir nos ativos/derivativos separadamente;

Fácil acompanhamento do desempenho, aparece como um único ativo na conta do investidor;

Tributação única.

5. Riscos

Risco de crédito do emissor:

O recebimento dos pagamentos dos certificados está sujeito ao risco de crédito do emissor e não conta com a garantia do Fundo Garantidor de Crédito – FGC;

Possibilidade de regaste antecipado sujeito à marcação a mercado e, portanto, sem garantia do principal investido.

6. Documentação

Termo de ciência de risco: assinado uma única vez pelo investidor, dando ciência dos riscos do COE;

DIE (Documento de Informações Essenciais): documento com explicações sobre o funcionamento, fluxo de pagamentos e riscos do COE, que é entregue antes da realização de cada investimento ao investidor. Este, por sua vez, deve assinar o DIE para confirmar seu recebimento.